乔杜兰,负责人 高盛个人理财,说 顾问的角色将变得更多地是“减少客户的财务焦虑,简化他们的生活,让他们觉得自己可以应对人们面临的所有财务挑战。”

换句话说,他在最近接受 ThinkAdvisor 采访时解释说,“顾问的角色将从根本上不同于今天”。

杜兰是 ThinkAdvisor 新行业认可计划的 VIP 评委之一, 名人, 专注于顾问与客户进行诚实对话的需求。他于 2005 年创立了 United Capital Financial Partners,并于 2019 年以 7.5 亿美元的价格将其出售给高盛。 

这位高管解释说,作为他们不断变化的角色的一部分,财务顾问将不得不提供不同的服务,“并且比过去做得更多”。他们需要提供税务准备、保险、银行业务、抵押贷款和遗产规划。 

“预期的服务范围将会更大,这需要重新考虑您作为顾问的价值堆栈,”杜兰补充道。他说,客户还希望他们的顾问“准备好移动”,这意味着他们可以比现在更多地与顾问进行数字化合作。

“竞争格局是如此不同,”他说。 “像高盛这样的大公司汇集了这么多[并]共享如此广泛的服务。”

Duran 解释说,“许多顾问将难以跟上”,因为大型组织会关注这一行业转变,“并将客户所需的一切汇集起来”。顾问将不得不为客户提供“更广泛的服务并有效地做到这一点”。 

最新的个人、专业变化

作为高盛个人财务管理的负责人,杜兰和他的同事 他说,为寻求财务健康信息的企业员工以及需要财务规划和财富管理服务的大公司的 CEO 提供服务。

它拥有约 1200 亿美元的资产、超过 10 亿美元的年收入和数千名员工。 “这是一个相当大的群体,”他说。

在联合资本成为高盛的一部分之前,它拥有 250 亿美元的资产,拥有大约 800 名员工。 Duran 在 United Capital 的董事会和管理团队工作,但他也独自做出了许多影响业务的决策。 

“现在,决策是由一群人做出的,这是协作决策,坦率地说,这对我[从中]学习和成长非常重要,”他解释道。

“在个人层面,这是一个非常不同的风险指标,”杜兰说。 “现在一个团队负责[关键决策和结果],我晚上睡得比几年前要好。” 

除了这种变化之外,他领导的企业拥有“当我们是一家独立公司时我从未想象过的资源”,这也使机会更大。 

“当我们成立 United Capital 时,人们认为我们疯了 [因为] 我们说我们要谈论的是生活而不是金钱,”这位高管解释说。我们创造了一种叫做“财务生活管理”的东西……作为一种帮助你适应生活发展的方式。 “整个行业都真正朝着这个方向发展。”

在这次播客采访中,杜兰讨论了这些问题以及其他几个“热门话题”。