关闭 关闭
思考顾问

金融计划 > 学院规划 > 529计划

摩根大通取消部分 529 计划的预付费用

X
您的文章已成功分享给您提供的联系人。

你需要知道的

  • J.P. Morgan Wealth Management 现在提供精选的 529 大学储蓄计划,无需行业标准的预付费用。
  • 顾问出售投资的前期销售费用可高达 5.75%。
  • 其他费用和开支将继续适用于该公司由顾问出售的 529 计划。

该公司周一表示,摩根大通财富管理顾问将开始提供精选的 529 项大学储蓄投资计划,无需支付行业标准的预付费用。

该公司指出,顾问出售的投资的费用,也称为销售费用或前端负担,可高达 5.75%。

但该公司表示,其他费用和开支将继续适用于顾问出售的 529 大学储蓄计划。

当被问及该公司为何决定立即取消前端费用时,公司发言人仅表示:“这一变化将帮助客户将更多资金用于他们的大学投资目标。我们致力于让投资变得更容易。”

她补充说,摩根大通没有取消其他费用,因为预付费用“是经纪交易商能够免除 A 类股票的唯一费用”。

该公司指出,根据摩根大通最近的大学规划要点报告,大学学费每年上涨 6.3%。

这些计划为家庭提供了一种税收优惠的方式来投资未来的高等教育费用。摩根大通说,一些 529 计划还可以帮助支付 K-12 学费、职业学校和注册学徒的费用,并补充说,与通常用于教育的其他类型的账户不同,对供款没有收入限制或对受益人的年龄限制。

但根据 529 计划,直销计划往往比顾问销售计划便宜。 晨星最新年报 在这些计划上。两种类型的 529 计划的费用都下降了,反映了整个投资行业的成本削减,但直接出售给投资者的计划的费用下降更多,这些计划收取资产的 0.35%,而顾问出售的计划为 0.89%, 根据晨星.

顾问出售计划的成本较高,因为它们倾向于支持成本更高的主动管理基金,而不是直接出售计划支持的指数基金,并且因为它们通常在其费用比率中包含支付给顾问的 12b-1 分销费。

J.P.摩根财富管理网站 and 知道,其投资教育中心,讨论了对 529 计划的常见误解,关于它们如何帮助家庭投资大学的详细信息,以及有关该主题的最新见解。

J.P. Morgan Wealth Management 拥有约 4,000 名顾问和约 6,700 亿美元的受监管资产。

(照片:Shutterstock)